Jak se mohu chránit před podvodníky?

Během transakcí může být obtížné zjistit, zda máte co do činění s podvodníkem. Případně máte podezření na podvodníka, ale nevíte, co dělat.

Zde je několik tipů, jak se vyhnout potenciálním podvodníkům a jak zabezpečit svá aktiva.

1. Drží OKX krypto nebo hotovost?

Kryptoměny prodávajícího držíme (blokujeme) jen po provedení objednávky, a to z důvodu bezpečnosti (jinak známé jako úschova). Úschova je právní termín, který se používá, když třetí strana drží aktiva v transakci, dokud není splněna dohoda mezi kupujícím a prodávajícím.

Nedržíme hotovost ani nezmrazujeme žádné platby od kupujícího, protože platba probíhá offline – z karty na kartu (nebo z peněženky do peněženky). Je technicky nemožné, abychom platby provedené mimo platformu OKX zadržovali.

Krypto uvolníme na účet kupujícího poté, co prodávající potvrdí přijetí platby a vybere možnost Uvolnit krypto.

2. Co mám dělat, pokud mám co do činění s podvodníkem nebo jsem byl(a) podveden(a)?

Pokud v průběhu transakce zjistíte podezřelé aktivity nebo podvodníky, okamžitě vzneste spor. Náš tým zákaznické podpory se na to podívá a bude vás kontaktovat.

Zde se dozvíte, jak zahájit spor.

3. Jak se mohu dále chránit, pokud jsem prodávající?

Vždy kontrolujte svou zvolenou banku / elektronickou peněženku / platební metodu, zda jste obdrželi celou platbu. Nespoléhejte se pouze na potvrzení o platbě, který vám poskytne kupující.

Pokud máte velký počet objednávek, neuvolňujte krypto na základě e-mailového nebo SMS oznámení. Podvodníci mohou poslat falešnou SMS, která na první pohled vypadá jako SMS z banky. Nebo vám mohou poslat falešný e-mail, který předstírá, že je od platebních služeb, jako je Wise nebo AdvCash.

Vždy kontrolujte e-mailovou adresu, jestli doména odpovídá doméně služby. Pokud se domény neshodují, zahajte spor.

Dávejte si pozor na podvody s částečnou platbou nebo manipulací s částkou. Podvodníci mohou zadat objednávku na velkou částku (například 50 000), ale zaplatí pouze mnohem nižší částku, například 5 000 nebo dokonce 0,01. Mohou vám poslat falešné nebo upravené snímky obrazovky, aby vás přiměli k uvolnění tokenů. Před uvolněním tokenu vždy ověřte skutečnou částku přijatou na váš účet. Pokud zjistíte jakékoli nesrovnalosti, token neuvolňujte a okamžitě podejte odvolání.

4. Co dělat, když jste obdrželi peníze z účtu, který není na jméno kupujícího, ale kupující vybral možnost Platba dokončena?

Měli byste zahájit spor na zákaznickou podporu, protože se může jednat o podezření na triangulační podvod.

Triangulační podvod spočívá v tom, že kupující pošle platbu z karty, která je vedena na jméno jiné osoby. Prodávající platbu přijme, uvolní krypto a po nějaké době obdrží od banky oznámení, že ta druhá osoba, z jejíž karty byla platba poslána, nahlásila bance, že prostředky byly odcizeny.

V tomto případě se do této transakce nebudeme moci zapojit, protože platba je provedena mimo naši platformu. Pro příslušnou banku je také velmi obtížné tuto záležitost vyřešit.

Před uvolněním kryptoměny vždy zkontrolujte, zda je jméno kupujícího a částka platby správná. Pokud obdržíte platbu a jméno plátce se neshoduje se jménem kupujícího na OKX, zahajte prosím spor. Nedoporučujeme přijímat platby z kreditní/debetní karty, která nepatří kupujícímu.

5. Co mám dělat, když jsem byl/a podveden/a při C2C obchodu a druhá strana mi odmítá vrátit peníze?

Pokud během P2P obchodu dojde ke sporu, například k omezeným pokusům o nákup, k tomu, že druhá strana neuvolní tokeny, nebo k tomu, že druhá strana zaplatila pomocí neověřeného účtu atd., můžete podat odvolání proti objednávce.

Do 72 hodin od vytvoření objednávky klepněte na odkaz pro podání odvolání v systému samoobsluhy, vyberte příslušnou objednávku a nahrajte podpůrné důkazy, například snímky obrazovek plateb. Naši specialisté případ přezkoumají a co nejdříve vám pomohou.

6. Jak se vyhnout podvodům zvaným pig butchering (porážka prasat)?

Při tomto typu podvodu vás podvodníci mohou kontaktovat prostřednictvím aplikací pro zasílání zpráv (například WeChat) a nejprve se s vámi začnou neformálně bavit, aby si získali vaši důvěru. V průběhu času mohou zmínit obchodní nebo investiční příležitosti a vyzvat vás, abyste naskenovali QR kódy nebo se zaregistrovali na externích platformách.

Tyto externí platformy jsou často podvodné. Jakmile na nich vložíte finanční prostředky, existuje značné riziko trvalé finanční ztráty.

Pokud na něco takového narazíte:

• Dále se do hovoru nezapojujte.

• Nepřevádějte prostředky na externí platformy.

• Neskenujte neznámé QR kódy.

• Okamžitě nahlaste uživatele prostřednictvím funkce nahlášení nebo odvolání na platformě.

7. Co je to podvod Please pay on my behalf (Zaplaťte prosím za mě) a jak se mu vyhnout?

Podvodníci mohou použít službu Alipay, aby vám zaslali žádost Please pay on my behalf (Zaplaťte prosím za mě) a jako důkaz přiložili snímek obrazovky. Pokud si tohoto triku nevšimnete, můžete být podvedeni. Pokud na takové chování narazíte, neprovádějte prosím žádnou platbu a okamžitě podejte odvolání.