Hur kan jag skydda mig mot bedragare?

Det kan vara svårt att avgöra om du har att göra med en bedragare under dina transaktioner. Eller så har du kanske misstänkt att det är en bedragare, men vet inte vad du ska göra.

Här är några tips för att undvika potentiella bedragare och lära dig hur du skyddar dina tillgångar.

1. Innehar OKX krypto eller kontanter?

Vi innehar endast säljarens krypto när ordern har gjorts, av säkerhetsskäl (även känt som escrow). Escrow är ett juridiskt begrepp som används när en tredje part innehar tillgångarna i en transaktion tills ett avtal har ingåtts mellan köparen och säljaren.

Vi behåller inte kontanter eller fryser några betalningar från köparen eftersom betalningen sker offline – från kort till kort (eller från plånbok till plånbok). Det är tekniskt omöjligt för oss att hålla inne betalningar som görs utanför OKX-plattformen.

Vi släpper krypton till köparens konto efter att säljaren har bekräftat att betalningen har mottagits och valt alternativet Släpp krypto.

2. Vad ska jag göra om jag har att göra med en bedragare eller har blivit lurad?

Om du upptäcker misstänkta aktiviteter eller bedragare under transaktionsprocessen ska du omedelbart väcka en tvist. Vår kundsupport kommer att undersöka saken och kontakta dig.

Läs mer om hur du kan väcka en tvist här.

3. Hur kan jag skydda mig ytterligare om jag är säljare?

Kontrollera alltid din bank/elektroniska plånbok/betalningsmetod för att bekräfta att du har tagit emot hela betalningen. Lita inte enbart på betalningsbeviset från köparen.

Om du har ett stort antal ordrar ska du inte släppa din krypto baserat på ett e-postmeddelande eller SMS. Bedragare kan skicka ett falskt SMS som vid första anblicken ser ut som ett SMS från en bank. Eller så kan de skicka ett falskt e-postmeddelande och låtsas komma från betaltjänster som Wise eller AdvCash.

Kontrollera alltid e-postadressen för att se till att domänen stämmer överens med tjänstens domän. Väck en tvist om domänerna inte stämmer överens.

Var försiktig med bedrägerier som går ut på ”delbetalning eller manipulering av belopp”. Bedragare kan lägga en order på ett stort belopp (till exempel 50 000) men bara betala ett mycket mindre belopp, till exempel 5 000 eller till och med 0,01. De kan skicka falska eller redigerade skärmbilder för att få dig att snabbt släppa tokens. Verifiera alltid det faktiska beloppet som mottagits på ditt konto innan du släpper token. Om du upptäcker några avvikelser ska du inte släppa token utan omedelbart skicka in en överklagan.

4. Vad ska du göra om du har fått pengar från ett konto som inte står i köparens namn, men köparen har valt alternativet Betalning slutförd?

Du bör väcka en tvist hos kundtjänst, eftersom detta kan vara ett misstänkt fall av trianguleringsbedrägeri.

Trianguleringsbedrägeri innebär att en köpare skickar betalningen från ett kort som står i någon annans namn. Säljaren accepterar betalningen, släpper krypton och får efter en tid ett meddelande från banken om att den andra personen, vars kort betalningen skickades från, har anmält till banken att medlen har stulits.

I detta fall kan vi inte ingripa i transaktionen eftersom betalningen sker utanför vår plattform. Det är också mycket svårt för den berörda banken att lösa denna fråga.

Kontrollera alltid att köparens namn och betalningsbelopp är korrekta innan du släpper krypton. Om du tar emot betalningen och betalningsmottagarens namn inte stämmer överens med köparens namn på OKX ska du väcka en tvist. Vi rekommenderar inte att du accepterar betalning från ett kredit-/betalkort som inte tillhör köparen.

5. Vad ska jag göra om jag blir lurad i en C2C-handel och motparten vägrar att återbetala?

Om du under en P2P-affär stöter på en tvist, till exempel begränsade köpförsök, att den andra parten inte släpper tokens eller att den andra parten betalat med ett icke-verifierat konto osv., kan du lämna in en överklagan för ordern.

Inom 72 timmar efter att ordern skapats, klicka på länken för självbetjäning, välj relevant order och ladda upp styrkande bevis som skärmbilder av betalningen. Våra specialister kommer att granska ärendet och hjälpa dig så snart som möjligt.

6. Hur kan jag undvika att bli lurad av ett ”pig-butchering”-bedrägeri?

I denna typ av bedrägeri kan bedragarna kontakta dig via chattappar (som WeChat) och inleda med vardagliga samtal för att bygga upp ett förtroende. Med tiden kan de presentera handels- eller investeringsmöjligheter och uppmuntra dig att skanna QR-koder eller registrera dig på externa plattformar.

Dessa externa plattformar är ofta bedrägliga. När du har satt in medel finns det en betydande risk för permanent ekonomisk förlust.

Om du stöter på detta beteende:

• Gå inte vidare.

• Överför inte medel till externa plattformar.

• Skanna inte okända QR-koder.

• Rapportera användaren omedelbart via plattformens rapporterings- eller överklagandefunktion.

7. Vad innebär bedrägeriet ”Betala åt mig” och hur kan jag undvika det?

Bedragare kan använda Alipay för att skicka en begäran om att ”betala åt mig” och bifoga en skärmbild som bevis. Om du inte upptäcker bedrägeriet kan du bli lurad. Om du stöter på detta beteende, fortsätt inte med betalningen utan skicka in en överklagan omedelbart.