¿Qué es el coste promedio en dólares (DCA)?

El coste promedio en dólares (DCA) es un método de trading que consiste en comprar un importe fijo de un activo a intervalos consistentes durante un período prolongado, en lugar de comprar todo a la vez. En teoría, la aplicación del DCA puede reducir el impacto general de la volatilidad en un portafolio y reducir el coste promedio por unidad del activo con el que se hace trading. Esto se debe a que, si se ejecuta correctamente, este método puede ayudar al trader a comprar con regularidad cuando los precios bajan, asumiendo que el mercado presenta tanto máximos como mínimos. Sin embargo, el DCA no está desprovisto de inconvenientes, y es importante tener una visión equilibrada de las ventajas y desventajas de la táctica.

En este artículo, exploraremos los DCA en profundidad. Nuestro objetivo es ayudarte a entender qué es el DCA, cómo funciona, las ventajas y desventajas de esta táctica, y algunas consideraciones clave a la hora de implementarla.

Cada trader es único y está impulsado por sus propias motivaciones. Sin embargo, los traders suelen usar el DCA por los siguientes motivos.

El DCA puede permitir a los traders mitigar la volatilidad del mercado comprando más de un activo cuando los precios son bajos y menos cuando los precios son altos. Esto se logra al abrir un tamaño de posición constante con cada trade. Con este enfoque, los traders tienen como objetivo evitar pagar en exceso un activo cuando los precios son más altos.

La simplicidad es otra motivación que impulsa a muchos a adoptar el DCA. Porque la táctica implica abrir posiciones a intervalos regulares y por un valor similar cada vez. Esto puede eliminar la complejidad de tu estrategia de trading y ahorrarte tiempo, lo que te facilita la vida como trader (en teoría).

Como cualquier táctica de trading, el DCA tiene sus ventajas y desventajas.

Ten en cuenta que DCA tiene más probabilidades de ser eficaz en un mercado con subidas y bajadas frecuentes, ya que este movimiento cíclico puede potencialmente traer el beneficio de comprar más unidades cuando los precios bajan y menos unidades cuando suben. Aunque el DCA es una forma de trading relativamente pasiva, se recomienda supervisar con frecuencia el mercado para verificar si la táctica se adapta mejor a las condiciones actuales. Por ejemplo, durante los períodos de apreciación de precios, los DCA a veces pueden dejarte con menos unidades que si hubieras hecho trading con una suma mayor a la vez.

Ya hemos enfatizado cómo los principiantes pueden beneficiarse de la simplicidad de la táctica en las circunstancias adecuadas. Algunos expertos en trading de criptos incluso consideran que el DCA es un buen punto de partida para que comiencen aquellos traders inexpertos que buscan obtener exposición a las criptos mientras gestionan la volatilidad. Según dicen, al tradear con solo un importe que pueden permitirse perder y abrir posiciones periódicamente, los principiantes pueden comenzar a comprender la dinámica del mercado, cómo los eventos de noticias afectan a la acción de precios y el análisis técnico fundamental. El DCA, tal como lo sostienen, también puede ser beneficioso para los principiantes que no tienen grandes sumas de dinero para tradear.

Mientras tanto, los traders más experimentados que son day traders o tradean en paralelo a un empleo de tiempo completo pueden ver que el DCA es útil en su plan de trading, debido a la eficiencia del método. Algunas de estas personas pueden usar el DCA para acumular un activo en el que confían en el futuro a largo plazo de forma regular y potencialmente a un coste promedio más bajo por unidad, todo ello sin requerir un análisis intenso del mercado. En esos casos, disfrutan de la rigidez del DCA, ya que los impulsa a seguir su plan de trading.

¿Estás deseando agregar el DCA a tu estrategia de trading? Continúa leyendo para entender algunas consideraciones clave que debes tener en cuenta antes de comenzar.

Como cualquier estrategia de trading, el DCA debe comenzar con saber lo que estás intentando lograr. ¿Buscas hacer crecer tu portafolio a largo plazo y confirmas que quieres comprometerte con el DCA por un período prolongado? O bien, ¿estás buscando diversificar tu portafolio existente con una opción que no sea tan agresiva y de alto riesgo como otros métodos? Al definir primero tus objetivos, puedes trazar un camino para lograrlos a través de un plan de DCA cuidadosamente desarrollado.

Tras establecer tus objetivos, puedes desarrollar tu vehículo de DCA al decidir el tamaño de la posición que abrirás de forma consistente, con qué frecuencia tradearás y durante cuánto tiempo. Para elegir el tamaño de tu posición individual, puede ser útil comenzar con una suma total que quieres asignar a un activo y luego dividir esta suma en partes más pequeñas. Estas piezas se convertirán en el tamaño de cada trade que abrirás regularmente.

La plataforma de trading que elijas puede afectar a la eficacia de la aplicación de DCA. Te recomendamos que busques las siguientes características al elegir una plataforma en la que tradear.

Comisiones bajas

Herramientas de análisis

Aunque parte del atractivo del DCA es su relativa simplicidad, se recomienda supervisar frecuentemente el rendimiento de tus posiciones y analizar los movimientos del mercado para poder planificar futuros trades o actuar si la táctica no funciona como esperas. Busca una plataforma de trading que ofrezca una gran variedad de herramientas para que puedas obtener la mayor información posible.

Múltiples pares de trading

El acceso a una gran lista de pares de trading te brinda más opciones para encontrar las oportunidades de trading en las que confíes. Comprende las monedas y tokens disponibles y asegúrate de que la plataforma que elijas ofrezca los que te interesan antes de atravesar el proceso de verificación de identidad.

Desde el comienzo de tu experiencia con el DCA hasta el final, es útil desarrollar el hábito de realizar evaluaciones periódicas, perfeccionarse y, si es necesario, corregir el curso. Aunque el DCA elimina parte del análisis técnico intensivo y el análisis profundo del mercado necesarios con otras formas de trading, es peligroso dejar de lado las cosas. Tómate el tiempo necesario para evaluar periódicamente el rendimiento de tus posiciones en el contexto del mercado en general. Si los precios suben constantemente y el mercado alcista está bloqueado durante un período prolongado, es posible que la estrategia de DCA no sea la más eficaz.

El DCA es una táctica común que utilizan muchos traders hoy en día con el objetivo de gestionar la volatilidad del mercado y reducir su impacto en su portafolio. Los traders de criptos en particular disfrutan del DCA por esta misma razón, ya que el mercado de criptos es significativamente más impredecible que las formas tradicionales de trading.

Los traders de todos los niveles de experiencia pueden intentar aplicar el DCA para alcanzar sus objetivos, y con varias herramientas disponibles hoy en día, pueden desarrollar estrategias cuidadosamente adaptadas que incluyen elementos de DCA. Sin embargo, como todas las formas de trading, el DCA requiere una evaluación cuidadosa para definir tus objetivos, el tamaño de la posición, la fecha límite y la mejor plataforma de trading para satisfacer tus necesidades.